Informácie pre klientov o plnení povinností podľa AML zákona

Dvorák Reality s.r.o.
J. Gagarina 1789/36, 932 01 Veľký Meder, Slovenská republika
IČO: 47340274
DIČ: 2023823879
Zapísaná v Obchodnom registri Okresného súdu Trnava, oddiel Sro, vložka 32213/T
Štatutárny orgán: Zoltán Dvorák, konateľ

Vážení klienti,

dovoľujeme si Vás informovať, že spoločnosť Dvorák Reality s.r.o. si riadne a v plnom rozsahu plní všetky povinnosti vyplývajúce zo zákona č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu, v znení neskorších predpisov (ďalej aj „AML zákon“).

Tento zákon ustanovuje pravidlá a povinnosti povinných osôb pri predchádzaní, odhaľovaní a oznamovaní podozrivých aktivít súvisiacich s legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu. Súčasťou zákona je aj úprava právomocí Finančnej spravodajskej jednotky Slovenskej republiky.

Plnenie povinností podľa § 5 AML zákona

Ako povinná osoba podľa AML zákona naša spoločnosť zabezpečuje najmä:

· vypracovanie, aktualizáciu a dodržiavanie Programu vlastnej činnosti zameraného na ochranu pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu,

· identifikáciu a kontrolu klienta v rozsahu stanovenom zákonom,

· posudzovanie obchodov z hľadiska ich neobvyklosti,

· neodkladné oznamovanie neobvyklých obchodných operácií Finančnej spravodajskej jednotke (FSJ),

· pravidelné odborné vzdelávanie zamestnancov, minimálne jedenkrát ročne alebo pred začatím výkonu príslušnej činnosti,

· uchovávanie zákonom stanovených údajov a dokumentácie po dobu najmenej 5 rokov,

· poskytovanie súčinnosti FSJ, najmä predkladanie dokumentov, informácií a vytváranie primeraných podmienok na výkon kontrolnej činnosti,

· postup v súlade so zákonom pri zdržaní obchodnej operácie, ak to situácia vyžaduje.

Program vlastnej činnosti

Spoločnosť Dvorák Reality s.r.o. má vypracovaný a pravidelne aktualizovaný Program vlastnej činnosti zameranej proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu, ktorý obsahuje všetky zákonom predpísané náležitosti, vrátane:

· prehľadu foriem neobvyklých obchodných operácií v kontexte realitnej činnosti,

· spôsobu vykonávania starostlivosti vo vzťahu ku klientovi,

· postupov hodnotenia a riadenia rizík podľa § 10 ods. 4 AML zákona,

· interného postupu pri posudzovaní neobvyklosti pripravovaných alebo vykonávaných obchodov,

· presného postupu hlásenia neobvyklých obchodných operácií FSJ a určenia zodpovedných osôb,

· postupu pri zdržaní obchodnej operácie podľa § 16 AML zákona,

· vnútorného systému archivácie údajov podľa § 19,

· spôsobu ochrany zamestnanca, ktorý zistí alebo oznámi podozrivú obchodnú operáciu,

· systému kontroly dodržiavania AML postupov v rámci spoločnosti.

Program je záväzný pre všetkých zamestnancov, ktorí prichádzajú do kontaktu s klientmi alebo vykonávajú činnosti súvisiace s AML povinnosťami.

Záver

Spoločnosť Dvorák Reality s.r.o. pristupuje k plneniu povinností podľa AML zákona zodpovedne a dôsledne. Našou prioritou je transparentnosť, legálnosť a bezpečnosť všetkých realizovaných obchodov, ako aj ochrana záujmov klientov a obchodných partnerov.